Рекордна крипто измама: Китайска гражданка призна вина за $6,7 млрд. схема

Във Великобритания приключи едно от най-мащабните дела в историята на криптовалутите. Китайската гражданка Жимин Циан (Zhimin Qian), известна още като Яди Жанг, се призна за виновна по обвинения в пране на пари и измами, свързани с Биткойн, на стойност над $6,7 млрд. (около £5 млрд.). Случаят вече е определян като най-голямата Биткойн измама в света и е белязан от световно рекордно изземване на 61 000 BTC от британските власти.

Каква е била схемата

Между 2014 и 2017 г. Циан ръководи инвестиционна схема чрез компанията си в Китай - Tianjin Lantian Gerui Electronic Technology. Тя привлича над 128 000 инвеститори, предимно на възраст между 50 и 75 години, обещавайки „гарантирани печалби“ и възвръщаемост до 300%.

Моделът е класически за т.нар. Понци схема: използване на нови депозити, за да се изплащат „дивиденти“ на по-ранни участници, създавайки илюзия за доходност. Фалшиви материали, симулирани платформи и внимателно изградена „легитимност“ позволяват измамата да се разраства експоненциално.

Много от жертвите инвестират последните си спестявания, доверявайки се на обещанията за сигурност и стабилност в бързо растящия криптосектор.

Бягството и разследването

През 2017 г., след засилен регулаторен натиск в Китай, Циан напуска страната с фалшиви документи и се установява във Великобритания. Там тя започва да пере средствата чрез покупка на луксозни имоти - сред тях вила в Hampstead Heath на стойност £5 млн., както и активи в Дубай за над £500 000.

Разследването на Metropolitan Police започва през 2018 г. след сигнал за съмнителни трансакции. При обиск в имение в северен Лондон властите изземат устройства, съдържащи 61 000 биткойна. Тогава стойността им е няколкостотин милиона паунда, но към 2025 г. сумата надхвърля £5 млрд., което прави операцията най-голямото изземване на криптовалути в света.

Правни действия и присъди

През 2024 г. Циан е арестувана в Йорк, след като се опитва да премести част от средствата. Заедно с нея пред съда застава и нейният малайзийски сътрудник Сенг Хок Линг, който също признава вина. Друг неин помощник - Дзиан Вен, вече е осъден на шест години и осем месеца затвор за участие в схемата.

На 29 септември 2025 г., в Southwark Crown Court в Лондон, Циан официално се признава за виновна по обвинения в пране на пари и притежание на незаконно придобито крипто имущество. Присъдата ще бъде произнесена през ноември 2025 г.

Спор за 61 000 BTC: Жертвите срещу британската държава

След признанието започва и сложен юридически спор – кой има право върху иззетите 61 000 биткойна.

• Жертвите в Китай настояват за компенсации не само в размера на първоначалните си инвестиции (около £640 млн.), но и с включената стойност на пазарната печалба, тъй като средствата са били тяхна собственост.
  
  

• Британското правителство от своя страна обмисля дали част от сумата може да постъпи в държавната хазна. Някои анализатори дори изчисляват, че подобен „неочакван приход“ би могъл да облекчи част от фискалния дефицит на Обединеното кралство.
  

Юристите предупреждават, че съдебната битка може да продължи години и е напълно възможно окончателно решение да има едва след 2027 г.

Уроци и последици

Случаят с Жимин Циан се разглежда като важен момент в историята на криптопазара. Той подчертава:

• колко уязвими са инвеститорите при липса на регулации и финансова грамотност;
  
  

• нуждата от глобално сътрудничество между правоприлагащи органи;
  
  

• риска от това държавите да продават огромни количества иззет Биткойн, което може да доведе до натиск върху цената на криптовалутата.
  

Регулаторите в Обединеното кралство, САЩ, Китай и ЕС вече поставят подобни случаи като аргумент за по-строги правила в сектора - включително KYC (познаване на клиента), AML (противодействие на прането на пари) и механизми за защита на потребителите.

Заключение

Историята на Жимин Циан - от „богиня на богатството“ в Китай до осъдена във Великобритания,  е предупреждение за рисковете, които криптовалутите крият, когато се комбинират с измамни обещания и липса на контрол.

Докато жертвите чакат възмездие, а държавите спорят за разпределението на £5 млрд. в Биткойн, този случай ще остане в историята като най-голямата Биткойн измама и най-мащабното изземване на криптоактиви в света.

Стани част от бъдещето! Купи Биткойн на xChange.bg в три лесни стъпки! Mоже да търгуваш и Етериум, Лайткойн, Биткойн Кеш, UNI, DOGE, USDC и LINK. Свали приложението ни за Android и iOS.